诈骗手法不断演变，一不小心，就有可能成为电子诈骗团伙的“洗钱工具”。四川乐山某银行以“扶贫资金”为基础，与公安机关合作防范洗钱行为。 大量“扶贫资金”从天而降 谨防同谋诈骗 2025年10月28日上午，在四川省乐山市五通桥区一家银行支行，58岁的李先生去取款。他取款时的异常行为引起了柜台工作人员的注意。 乐山市商业银行五通支行柜台人员王悦悦：先生来了。李某去办新的开卡业务，他一边和阿金说话，一边一直盯着手机屏幕。经核实，他所提供的就业证明有误。我立刻警觉起来并报了警。 接到银行报警后，当地派出所民警立即赶赴现场现场。面对民警的现场询问，李先生。 为了不影响其他工作人员办理业务，民警将李先生带回派出所进一步询问。不过，面对质疑，李先生仍不愿透露太多。 李先生：我接到一个陌生电话。他让我下载一个链接，参与慈善捐赠，领取扶贫补贴。 李先生根据对方发来的短信链接，开发了一款名为“真人事物”的App。 乐山市公安局五通桥区分局竹根派出所副所长 李文强：经我们调查，发现该App系打着民生旗号、迷惑群众的电信诈骗App。其服务器设置在海外，以避免公安机构的攻击。 提供银行卡信息的第二天，他的银行账户就收到了2万元的所谓“捐款”。李。诈骗犯要求李先生办理新的银行卡，还伪造了一份就业证明供李先生办理新卡，并要求其在办理新卡后将捐款转到新开的卡上。 这2万元资金从哪里来？ 揭开后面的黑色链条 警方介入后，经过调查核实，转给李先生的2万元竟来自外省电信诈骗受害人的账户。 乐山市公安局五通桥区分局刑侦大队民警王鹏英：电子诈骗团伙骗取外省公民后，将钱转给了李先生，然后电子诈骗团伙又要求李先生将钱转入其他账户。因此，李先生被电子诈骗团伙利用，充当了诈骗链条中的“洗钱工具”。 在应用程序中，fra乌斯特冒充扶贫办工作人员，向李先生详细讲解了扶贫资金的申请流程和相关规定。 为了让李先生相信事情的真实性，诈骗团伙还将李先生纳入了申请扶贫资金的群体。 为了提高诈骗的成功率，诈骗者多次叮嘱李先生一定要保密，并向他解释相关法律法规。 庆幸的是，银行工作人员的警惕性和警方的快速反应，才使得资金在最后时刻成功截获，未能流向骗子指定的账户。 高补贴项目建设 鼓励受害人取款、转移资金 目前，“扶贫基金”诈骗形式多种多样，诈骗分子目前新的洗钱手法之一就是利用网络犯罪分子的电话、短信、快递等方式进行诈骗。通过其他渠道，编造“国家扶贫资金”、“百万扶贫资金”、“养老金”、高额补贴等虚假扶贫项目。 他们以完成任务即可领取“扶贫资金”为幌子，怂恿受害人提供银行账户帮助取款、转移资金，从而达到洗钱的目的。 此外，有的犯罪分子以“领取做任务补贴”、“便利周转贷款”等各种借口为诱饵，诱导受害人提供自己的银行卡、手机卡，以接收并转移诈骗所得的赃款。 乐山市公安局刑侦支队民警林翔：现在诈骗团伙瞄准了老年人等群体。他们利用自己对新犯罪手段了解不深、防范意识较差的特点，使用简单的戏曲以高额利润为诱饵，让他们在不知不觉中利用合法账户为犯罪活动提供资金渠道。 警方强调，个人银行账户（卡）、手机卡、支付账户仅供个人使用。任何出租、出借、出售的行为不仅存在被用于犯罪的风险，个人也会承担相应的法律责任。 乐山市公安局刑侦支队民警林翔：根据相关法律法规，即使你的账户在你个人不知情的情况下被用于电信网络诈骗犯罪，只要达到帮助犯罪分子支付结算的费用，也可以认定为协助信息网络犯罪活动的犯罪。如果明知他人犯罪所得而协助他人转移，则可能构成隐匿、隐瞒犯罪所得罪。时间。 警方提醒大家，牢记“三个绝对”。 第一，国家机关和企业事业单位绝不会通过电话、短信、匿名链接等方式要求人们转账、使用营业额或者缴纳任何费用。 其次，凡是承诺高额利润却要求你“提供账户、帮忙转账、提款”的，绝对是骗局。 三是不得将个人身份证、银行卡、手机卡及各类支付账户交给他人。